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Great-West Lifeco Inc. (Lifeco) est une société de portefeuille internationale spécialisée dans les services financiers et active dans les secteurs de l’assurance-vie, de l’assurance-maladie, des services de retraite et d’investissement, de la gestion d’actifs et de la réassurance.

Lifeco exerce ses activités au Canada, aux États-Unis et en Europe par l’intermédiaire de la Great-West, de la London Life, de la Canada-Vie, d’Irish Life, de Great-West Financial et de Putnam Investments.

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Filiales

Great-West Life

Great-West Life

La Great-West est un chef de file canadien et un prestataire de produits d’assurance-vie et d’assurance-maladie, de placement, d’épargne-retraite et de réassurance, principalement au Canada et en Europe.

Au Canada, la Great-West et ses filiales, la London Life et la Canada-Vie, répondent aux besoins en matière de sécurité financière de plus de 13 millions de personnes à travers le pays.

En Europe, la Great-West exerce ses activités au Royaume-Uni, à l’île de Man et en Allemagne par l'entremise de la Canada-Vie et en Irlande par l’entremise d’Irish Life.

London Life

London Life

La London Life offre des solutions financières à chaque étape de la vie grâce à un éventail de produits, dont des produits d'assurance-vie, de gestion du patrimoine, ainsi que de planification et d'épargne en vue de la retraite. Par l'entremise de sa division, la Financière Liberté 55, la London Life offre des services de planification et de conseils en matière de sécurité financière, aui ont pour but principal de répondre aux besoins complexes des Canadiens.

La London Life est présente sur les marchés mondiaux de la réassurance par l’entremise de sa succursale à la Barbade et de sa filiale, le Groupe de réassurance London.

Canada-Vie

Canada-Vie

Depuis plus de 170 ans, la Caanda-Vie offre des produits et des services d’assurance et de gestion du patrimoine au Canada, au Royaume-Uni, à l’île de Man et en Allemagne, ainsi que par l’intermédiaire d’Irish Life en Irlande.

En tant que chef de file en matière de solutions de réassurance traditionnelle à l’égard de la mortalité, structurée et relative à la longévité destinées aux assureurs-vie aux États-Unis et en Europe, la Canada-Vie exerce ses activités par l’entremise de succursales et de filiales aux États-Unis, à la Barbade et en Irlande.

Great-West Financial

Great-West Financial

Great-West Life & Annuity Insurance Company, fondée en 1907, exerce ses activités aux États-Unis sous le nom de commercialisation de Great-West FinancialMD.

Sous la marque Great-West Financial, la société fournit des produits d'assurance-vie et de rentes ainsi que des régimes d'avantages sociaux à l'intention des cadres. La division placements de Great-West offre des services de gestion des fonds et de consultation en matière de placements.

Sa division Empower Retirement est le deuxième fournisseur de services de retraite en importance aux États-Unis selon le nombre de participants. Elle sert tous les segments du marché des régimes de retraite d'employeur: entreprises de petite, de moyenne et de grande taille, régimes gouvernementaux, organismes sans but lucratif et clients ayant besoin de services de tenue de dossiers exclusifs. Elle offre également des comptes de retraite individuels.

Putnam Investments

Putnam Investments

Putnam Investments est un gestionnaire d'actifs d'envergure mondiale établi aux États-Unis qui compte plus de 80 ans d'expérience en matière de placements. La société propose une gamme complète d'options de placement destinées aux conseillers financiers, aux investisseurs institutionnels et aux promoteurs de régimes de retraite : des titres de participation, des titres à revenu fixe, une répartition de l'actif à l'échelle mondiale ainsi que d'autres possibilités, y compris des fonds axés sur le rendement absolu et l'équivalence du risque ainsi que des fonds de couverture. Établie à Boston, Putnam a des bureaux à Londres, Francfort, Tokyo, Singapour et Sydney.

PanAgora Asset Management

PanAgora Asset Management

Fondée en 1989, PanAgora Asset Management est un important fournisseur de solutions en matière d'investissements institutionnels, y compris des alternatives, des primes de risque et des stratégies d'action, qui englobent toutes les catégories d’actif et fourchettes de risque majeurs.

La société offre à ses clients un processus d’investissement transparent et fiable, un rendement constant et l’accès à ses ressources d’investissement. La recherche joue un rôle primordial dans la philosophie et le processus d’investissement de PanAgora, ce que favorise l’expérience diversifiée acquise par ses professionnels en placements dans le milieu universitaire, l’industrie et le secteur des placements.

La clientèle de PanAgora est composée de clients institutionnels de partout dans le monde, notamment : fonds souverains, sous-conseillers en valeurs, caisses de retraite publiques et privées, fonds de dotation et fondations, ainsi que partenariats stratégiques.

Irish Life

Irish Life

Fondé en 1939, le groupe Irish Life est une société chef de file en matière d’assurance-vie, de régimes de retraite et de gestion de placements en Irlande.

Irish Life offre des produits d’assurance-vie et de placement et des régimes de rentes aux particuliers et aux propriétaires de petites entreprises, directement ou par l’entremise de courtiers indépendants ou de succursales bancaires; elle fournit également des solutions en matière de risques collectifs et des régimes de retraite à cotisations déterminées aux employeurs et groupes d’affinité par l’intermédiaire d’experts-conseils en retraite et de courtiers indépendants.

Sa société de gestion de fonds, Irish Life Investment Managers (ILIM), est le gestionnaire le plus important d’actifs d’assurance-vie et de retraite en Irlande.


Faits saillants financiers

 

Trimestres clos les

Exercices clos les

(En millions de dollars canadiens, sauf les montants par action ou indication contraire)
(non audité)

30 juin
2018

31 mars
2018

30 juin
2017

31 décembre
2017

31 décembre
2016

Principales données financières consolidées

         

Primes et dépôts :

         

Montants présentés dans les états financiers

         

Primes reçues, montant nets (produits d'assurance-vie, de rentes garanties et d'assurance-maladie)

7 905 8 174 7 761 33 902

31 125

Dépôts des titulaires de polices (fonds distincts) :

         

Produits individuels 

4 142 3 988 4 142 17 037

13 512

Produits collectifs

1 954 2 422 2 020 7 848

7 846

Primes et dépôts présentés dans les états financiers

14 001 14 584 13 923 58 787

52 483

Équivalents des primes des régimes autofinancés (contrats SAS)(1)

774 748 720 2 827

2 751

Dépôts des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels(1)

19 196 17 794 13 767 61 490

62 232

Total des primes et des dépôts(1, 2)

33 971 33 126 28 410 123 104

117 466

Honoraires et autres produits(2)

1 483 1 433 1 421 5 608

5 101

Prestations aux titulaires de polices, participations des titulaires de polices et bonifications, montant net

7 588 7 829 7 377 30 387

27 714

Bénéfice

         

Bénéfice net — détenteurs d'actions ordinaires

831 731 585 2 149

2 641

Ajustements(3) 127 498 44

Bénéfice net ajusté — détenteurs d'actions ordinaires(3)

831 731 712 2 647 2 685

Par action ordinaire

         

Bénéfice de base

0,839 0,740 0,591 2,173

2,668

Bénéfice de base ajusté (3)

0,839 0,740 0,719 2,676 2,712

Dividendes versés

0,389

0,389

0,367 1,468

1,384

Valeur comptable

21,22 21,01 19,95 20,11

19,76

Rendement des capitaux propres attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires

         
Bénéfice net 12,5 % 11,4 % 13,0 % 10,9 % 13,8 %

Bénéfice net ajusté(3)

14,2 % 13,8 % 13,9 % 13,4 %

14,1 %

Total de l'actif selon les états financiers(4)

430 695 432 651 409 511 419 838

399 733

Actif net des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels(5)

294 890 285 843 271 686 278 954

259 215

Total de l'actif géré(5)

725 585 718 494 681 197 698 792

658 948

Autres actifs administrés(6)

697 680 673 597 627 633 651 121

589 291

Total de l'actif administré

1 423 265 1 392 091 1 308 830 1 349 913

1 248 239

Total des capitaux propres

26 620 26 435 25 428 25 536

25 008

(1) En plus des primes et dépôts selon les états financiers, Lifeco inclut les équivalents des primes des régimes autofinancés des contrats collectifs de services administratifs seulement (SAS) et les dépôts des comptes institutionnels et des fonds communs de placement exclusifs dans le calcul du total des primes et dépôts (une mesure financière non définie par les IFRS). Cette mesure fournit des renseignements utiles, car elle est un indicateur de la croissance des résultats bruts.
(2) Les chiffres correspondants de l'exercice 2017 ont été reclassés pour tenir compte des ajustements liés à la présentation qui se rapportent à l'adoption d'IFRS 15, Produits des activités ordinaires tirés de contrats conclus avec des clients, comme il est expliqué à la rubrique Normes internationales d'information financière et à la note 2 des états financiers consolidés intermédiaires de Lifeco pour la période close le 30 juin 2018.
(3) Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires et le bénéfice net ajusté par action ordinaire sont des mesures du bénéfice non définies par les IFRS qui tiennent compte d'ajustements liés à des charges de restructuration en 2017 et en 2016. Veuillez consulter le plus récent rapport de gestion de Great-West Lifeco pour obtenir une définition des mesures financières non définies par les IFRS et leur rapprochement aux mesures financières définies par les IFRS.
(4) Certains chiffres correspondants ont été reclassés, comme il est expliqué à la note 2 et à la note 34 des états financiers consolidés de Lifeco au 31 décembre 2017.
(5) Le total de l’actif géré (une mesure financière non définie par les IFRS) est un indicateur de la taille et du volume des activités générales de Lifeco. Les services offerts relativement à l’actif géré comprennent le choix des placements, la prestation de conseils sur les placements et la gestion de portefeuilles discrétionnaires au nom des clients. L’actif géré est composé des fonds gérés à l’externe et à l’interne dont Lifeco surveille les politiques de placement.
(6) Les autres actifs administrés (une mesure financière non définie par les IFRS) comprennent les actifs pour lesquels Lifeco ne fournit que des services administratifs, contre des honoraires et autres produits. Les clients sont les propriétaires véritables de ces actifs et Lifeco ne dirige pas les activités de placement. Les services offerts relativement aux actifs administrés comprennent la tenue de livres, les services de garde, la collecte des produits tirés des placements, le règlement de transactions et d’autres services administratifs. Les services administratifs représentent un secteur important des activités générales de Lifeco et doivent être pris en compte lorsque les volumes, les tailles et les tendances sont comparés.

Aux 31 décembre et pour les exercices clos à ces dates [en millions de dollars canadiens, sauf autrement noté]
(non audité)

2017

2016

2015

2014

2013

Total de l'actif administré(1)

1 349 913

1 248 239 1 212 517 1 063 333

758 258

Primes et dépôts :

         

Montants présentés dans les états financiers

         

Primes reçues, montant net (produits d'assurance-vie, de rentes garanties et d'assurance-maladie)(2)

33 902

31 125 24 501 21 222

20 236

Dépôts des titulaires de polices (fonds distincts) : 

         

Produits individuels

17 037

13 512 12 983 11 826

8 308

Produits collectifs

7 848

7 846 8 609 9 083

7 553

Primes et dépôts présentés dans les états financiers(2)

58 787

52 483 46 093 42 131 36 097

Équivalents des primes des régimes autofinancés (contrats SAS)

2 827

2 751 2 625 2 603

2 567

Dépôts des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels

61 490

62 232 56 257 45 306

38 046

Total des primes et dépôts(2)

123 104

117 466 104 975 90 040

76 710

Comptes consolidés résumés de résultat

         

Produits

         

Total des primes, montant net(2)

33 902

31 125 24 501 21 222

20 236

Produits nets tirés des placements

         

Produits nets tirés des placements — réguliers

6 141

6 252 6 271 6 010

5 604

Variations de la juste valeur par le biais du résultat net

1 466

3 903 (2 010) 7 527

(2 979)

Total des produits nets tirés des placements

7 607

10 155 4 261 13 537

2 625

Honoraires et autres produits(2)

5 608

5 101 5 058 4 422

3 585

Total des produits(2)

47 117

46 381 33 820 39 181

26 446

Prestations et charges

         

Sommes versées ou créditées aux titulaires de polices

35 643

34 675 22 842 29 160

17 811

Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée et reprise de perte de valeur

168

177 146 132

117

Charges de restructuration et d'acquisition

259

63 35 32

104

Autres(2)

8 317

8 114 7 326 6 468 5 633

Bénéfice avant impôt

2 730

3 352 3 471 3 389

2 781

Impôt sur le résultat

422

396 460 628

463

Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle

2 308

2 956 3 011 2 761

2 318

Attribuable aux participations ne donnant pas le contrôle

30

192 123 93

(90)

Bénéfice net — actionnaires

2 278 2 764 2 888 2 668

2 408

Dividendes sur les actions privilégiées

129

123 126 122

130

Bénéfice net — détenteurs d'actions ordinaires

2 149

2 641 2 762 2 546

2 278

Bénéfice par action ordinaire

2,173

2,668 2,774 2,549

2,340

Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires

10,9 %

13,8 % 14,7 % 15,7 %

16,8 %

Valeur comptable par action ordinaire(1)

20,11

19,76 20,06 16,80

15,16

Dividendes aux détenteurs d'actions ordinaires — par action

1,468

1,384

1,304

1,230

1,230

(1) Certains chiffres correspondants ont été reclassés, comme il est expliqué aux notes 2 et 34 des états financiers consolidés de Lifeco au 31 décembre 2017.
(2) Les chiffres correspondants de l'exercice 2017 ont été reclassés pour tenir compte des ajustements liés à la présentation qui se rapportent à l'adoption d'IFRS 15, Produits des activités ordinaires tirés de contrats conclus avec des clients, comme il est expliqué à la rubrique Normes internationales d'information financière et à la note 2 des états financiers intermédiaires non audités de Lifeco pour la période close le 30 juin 2018.

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