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Great-West Lifeco Inc. (Lifeco) est une société de portefeuille internationale spécialisée dans les services financiers et active dans les secteurs de l’assurance-vie, de l’assurance-maladie, des services de retraite et d’investissement, de la gestion d’actifs et de la réassurance.

Lifeco exerce ses activités au Canada, aux États-Unis et en Europe par l’intermédiaire de la Great-West, de la London Life, de la Canada-Vie, d’Irish Life, de Great-West Financial et de Putnam Investments.

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Filiales

Great-West Life

Great-West Life

La Great-West est un chef de file canadien et un prestataire de produits d’assurance-vie et d’assurance-maladie, de placement, d’épargne-retraite et de réassurance, principalement au Canada et en Europe.

Au Canada, la Great-West et ses filiales, la London Life et la Canada-Vie, répondent aux besoins en matière de sécurité financière de plus de 13 millions de personnes à travers le pays.

En Europe, la Great-West exerce ses activités au Royaume-Uni, à l’île de Man et en Allemagne par l'entremise de la Canada-Vie et en Irlande par l’entremise d’Irish Life.

London Life

London Life

La London Life offre des solutions financières à chaque étape de la vie grâce à un éventail de produits, dont des produits d'assurance-vie, de gestion du patrimoine, ainsi que de planification et d'épargne en vue de la retraite. Par l'entremise de sa division, la Financière Liberté 55, la London Life offre des services de planification et de conseils en matière de sécurité financière, aui ont pour but principal de répondre aux besoins complexes des Canadiens.

La London Life est présente sur les marchés mondiaux de la réassurance par l’entremise de sa succursale à la Barbade et de sa filiale, le Groupe de réassurance London.

Canada-Vie

Canada-Vie

Depuis plus de 170 ans, la Canada-Vie offre des produits et des services d’assurance et de gestion du patrimoine au Canada, au Royaume-Uni, à l’île de Man et en Allemagne, ainsi que par l’intermédiaire d’Irish Life en Irlande.

En tant que chef de file en matière de solutions de réassurance traditionnelle à l’égard de la mortalité, structurée et relative à la longévité destinées aux assureurs-vie aux États-Unis et en Europe, la Canada-Vie exerce ses activités par l’entremise de succursales et de filiales aux États-Unis, à la Barbade et en Irlande.

Great-West Financial

Great-West Financial

Great-West Life & Annuity Insurance Company, fondée en 1907, exerce ses activités aux États-Unis sous le nom de commercialisation de Great-West FinancialMD.

Sous la marque Great-West Financial, la société fournit des produits d'assurance-vie et de rentes ainsi que des régimes d'avantages sociaux à l'intention des cadres. La division placements de Great-West offre des services de gestion des fonds et de consultation en matière de placements.

Sa division Empower Retirement est le deuxième fournisseur de services de retraite en importance aux États-Unis selon le nombre de participants. Elle sert tous les segments du marché des régimes de retraite d'employeur: entreprises de petite, de moyenne et de grande taille, régimes gouvernementaux, organismes sans but lucratif et clients ayant besoin de services de tenue de dossiers exclusifs. Elle offre également des comptes de retraite individuels.

Putnam Investments

Putnam Investments

Putnam Investments est un gestionnaire d'actifs d'envergure mondiale établi aux États-Unis qui compte plus de 80 ans d'expérience en matière de placements. La société propose une gamme complète d'options de placement destinées aux conseillers financiers, aux investisseurs institutionnels et aux promoteurs de régimes de retraite : des titres de participation, des titres à revenu fixe, une répartition de l'actif à l'échelle mondiale ainsi que d'autres possibilités, y compris des fonds axés sur le rendement absolu et l'équivalence du risque ainsi que des fonds de couverture. Établie à Boston, Putnam a des bureaux à Londres, Francfort, Tokyo, Singapour et Sydney.

PanAgora Asset Management

PanAgora Asset Management

Fondée en 1989, PanAgora Asset Management est un important fournisseur de solutions en matière d'investissements institutionnels, y compris des alternatives, des primes de risque et des stratégies d'action, qui englobent toutes les catégories d’actif et fourchettes de risque majeurs.

La société offre à ses clients un processus d’investissement transparent et fiable, un rendement constant et l’accès à ses ressources d’investissement. La recherche joue un rôle primordial dans la philosophie et le processus d’investissement de PanAgora, ce que favorise l’expérience diversifiée acquise par ses professionnels en placements dans le milieu universitaire, l’industrie et le secteur des placements.

La clientèle de PanAgora est composée de clients institutionnels de partout dans le monde, notamment : fonds souverains, sous-conseillers en valeurs, caisses de retraite publiques et privées, fonds de dotation et fondations, ainsi que partenariats stratégiques.

Irish Life

Irish Life

Fondé en 1939, le groupe Irish Life est une société chef de file en matière d’assurance-vie, de régimes de retraite et de gestion de placements en Irlande.

Irish Life offre des produits d’assurance-vie et de placement et des régimes de rentes aux particuliers et aux propriétaires de petites entreprises, directement ou par l’entremise de courtiers indépendants ou de succursales bancaires; elle fournit également des solutions en matière de risques collectifs et des régimes de retraite à cotisations déterminées aux employeurs et groupes d’affinité par l’intermédiaire d’experts-conseils en retraite et de courtiers indépendants.

Sa société de gestion de fonds, Irish Life Investment Managers (ILIM), est le gestionnaire le plus important d’actifs d’assurance-vie et de retraite en Irlande.


Faits saillants financiers

 

Trimestres clos les

Exercices clos les

(En millions de dollars canadiens, sauf les montants par action ou indication contraire)
(non audité)

31 déc.
2018

30 sept.
2018

31 déc.
2017

31 déc.
2018

31 déc.
2017

Principales données financières consolidées

         

Primes et dépôts :

         

Montants présentés dans les états financiers

         

Primes reçues, montant net (produits d'assurance-vie, de rentes garanties et d'assurance-maladie)(1)

9 045 10 337 8 494 35 461

33 902

Dépôts des titulaires de polices (fonds distincts) :

         

Produits individuels 

4 705 3 833 5 357 16 668

17 037

Produits collectifs

1 641 1 790 2 009 7 807

7 848

Primes et dépôts présentés dans les états financiers(1)

15 391 15 960 15 860 59 936

58 787

Équivalents des primes des régimes autofinancés (contrats SAS)(2) 

802 744 720 3 068

2 827

Dépôts des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels(2)

21 390 17 878 16 065 76 258

61 490

Total des primes et des dépôts(1,2)

37 583 34 582 32 645 139 262

123 104

Honoraires et autres produits(1)

1 420 1 483 1 439 5 819

5 608

Prestations aux titulaires de polices, participations des titulaires de polices et bonifications, montant net

8 496 7 653 7 618 31 566

30 387

Bénéfice

         

Bénéfice net — détenteurs d'actions ordinaires

710 689 392 2 961

2 149

Ajustements(3) - 56 342 56

498

Bénéfice net ajusté — détenteurs d'actions ordinaires(3)

710 745 734 3 017

2 647

Par action ordinaire

         

Bénéfice de base

0,719 0,697 0,397 2,996

2,173

Bénéfice net ajusté — détenteurs d'actions ordinaires(3)

0,719 0,754 0,742 3,052

2,676

Dividendes versés

0,3890 0,3890 0,3670 1,556

1,468

Valeur comptable

22,08 21,25 20,11 22,08

20,11

Rendement des capitaux propres attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires

         
Bénéfice net 14,0 % 12,8 % 10,9 % 14,0 %

10,9 %

Bénéfice net ajusté(3)

14,3 % 14,7 % 13,4 % 14,3 %

13,4 %

Total de l'actif selon les états financiers(4)

427 689 429 082 419 838 427 689

419 838

Actif net des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels(5)

281 664 293 766 278 954 281 664

278 954

Total de l'actif géré(5)

709 353 722 848 698 792 709 353

698 792

Autres actifs administrés(6)

689 520 718 410 651 121 689 520

651 121

Total de l'actif administré

1 398 873 1 441 258 1 349 913 1 398 873

1 349 913

Total des capitaux propres

27 398 26 624 25 536 27 398

25 536

(1) Les chiffres correspondants de l'exercice 2017 ont été reclassés pour tenir compte des ajustements liés à la présentation qui se rapportent à l'adoption d'IFRS 15, Produits des activités ordinaires tirés de contrats conclus avec des clients, comme il est expliqué à la note 2 des états financiers consolidés annuels de Lifeco au 31 décembre 2018.
(2) En plus des primes et dépôts présentés dans les états financiers, Lifeco inclut les équivalents des primes des régimes autofinancés des contrats collectifs de services administratifs seulement (SAS) et les dépôts des comptes institutionnels et des fonds communs de placement exclusifs dans le calcul du total des primes et dépôts (une mesure financière non conformes aux normes IFRS). Cette mesure fournit des renseignements utiles, car elle est un indicateur de la croissance des résultats bruts.
(3) Le bénéfice net ajusté attribuable aux détenteurs d'actions ordinaires et le bénéfice net ajusté par action ordinaire sont des mesures financières du bénéfice non conformes aux normes IFRS qui tiennent compte des ajustements suivants : en 2018, des charges de restructuration de 56 M$ et en 2017, des charges de restructuration de 160 M$, une charge nette de 122 M$ sur la vente d'un placement en titres de participation et une charge de 216 M$ liée à l'incidence de la réforme fiscale aux États-Unis. Veuillez consulter le plus récent rapport de gestion de Lifeco pour obtenir une définition des mesures financières non définies par les normes IFRS et leur rapprochement aux mesures financières définies par les normes IFRS. 
(4) Les chiffres correspondants de l'exercice 2017 ont été reclassés, comme il est expliqué à la note 2 et à la note 34 des états financiers consolidés annuels de Lifeco au 31 décembre 2017.
(5) Le total de l’actif géré (une mesure financière non conforme aux normes IFRS) est un indicateur de la taille et du volume des activités générales de Lifeco. Les services offerts relativement à l’actif géré comprennent le choix des placements, la prestation de conseils sur les placements et la gestion de portefeuilles discrétionnaires au nom des clients. L’actif géré est composé des fonds gérés à l’externe et à l’interne dont Lifeco surveille les politiques de placement.
(6) Les autres actifs administrés (une mesure financière non conforme aux normes IFRS) comprennent les actifs pour lesquels Lifeco ne fournit que des services administratifs, contre des honoraires et autres produits. Les clients sont les propriétaires véritables de ces actifs et Lifeco ne dirige pas les activités de placement. Les services offerts relativement aux actifs administrés comprennent la tenue de livres, les services de garde, la collecte des produits tirés des placements, le règlement de transactions et d’autres services administratifs. Les services administratifs représentent un secteur important des activités générales de Lifeco et doivent être pris en compte lorsque les volumes, les tailles et les tendances sont comparés.

Aux 31 décembre et pour les exercices clos à ces dates [en millions de dollars canadiens, sauf autrement noté]
(non audité)

2018

2017

2016

2015

2014

Total de l'actif administré

1 398 873

1 349 913 1 248 239 1 212 517

1 063 333

Primes et dépôts :

         

Montants présentés dans les états financiers

         

Primes reçues, montant net (produits d'assurance-vie, de rentes garanties et d'assurance-maladie)(1)

35 461

33 902 31 125 24 501

21 222

Dépôts des titulaires de polices (fonds distincts) : 

         

Produits individuels

16 668

17 037 13 512 12 983

11 826

Produits collectifs

7 807

7 848 7 846 8 609

9 083

Primes et dépôts présentés dans les états financiers(1)

59 936

58 787 52 483 46 093

42 131

Équivalents des primes des régimes autofinancés (contrats SAS)

3 068

2 827 2 751 2 625

2 603

Dépôts des fonds communs de placement exclusifs et des comptes institutionnels

76 258

61 490 62 232 56 257

45 306

Total des primes et dépôts(1)

139 262

123 104 117 466 104 975

90 040

États consolidés résumés du résultat net

         

Produits

         

Total des primes, montant net(1)

35 461

33 902 31 125 24 501

21 222

Produits nets tirés des placements

         

Produits nets tirés des placements — réguliers

6 358

6 141 6 252 6 271

6 010

Variations de la juste valeur par le biais du résultat net

(3 606)

1 466 3 903 (2 010)

7 527

Total des produits nets tirés des placements

2 752

7 607 10 155 4 261

13 537

Honoraires et autres produits(1)

5 819

5 608 5 101 5 058

4 422

Total des produits(1)

44 032

47 117 46 381 33 820

39 181

Prestations et charges

         

Sommes versées ou créditées aux titulaires de polices

32 068

35 643 34 675 22 842

29 160

Autres(1)

8 223

8 115 8 114 7 326

6 468

Amortissement des immobilisations incorporelles à durée déterminée et reprise de perte de valeur

212

168 177 146

132

Charges de restructuration

67

259 63 35

32

Perte sur les actifs détenus en vue de la vente

-

202 - -

-

Bénéfice avant impôt

3 462

2 730 3 352 3 471

3 389

Impôt sur le résultat

387

422 396 460

628

Bénéfice net avant les participations ne donnant pas le contrôle

3 075

2 308 2 956 3 011

2 761

Participations ne donnant pas le contrôle

(19)

30 192 123

93

Bénéfice net — actionnaires

3 094

2 278 2 764 2 888

2 668

Dividendes —  détenteurs d'actions privilégiées

133

129 123 126

122

Bénéfice net — détenteurs d'actions ordinaires

2 961

2 149 2 641 2 762

2 546

Bénéfice par action ordinaire

2,996

2,173 2,668 2,774

2,549

Rendement des capitaux propres attribuables aux détenteurs d'actions ordinaires

14,0 %

10,9 % 13,8 % 14,7 %

15,7 %

Valeur comptable par action ordinaire

22,08

20,11 19,76 20,06

16,80

Dividendes aux détenteurs d'actions ordinaires — par action

1,556

1,468

1,384

1,304

1,230

(1) Les chiffres correspondants de l'exercice 2017 ont été reclassés pour tenir compte des ajustements liés à la présentation qui se rapportent à l'adoption d'IFRS 15, Produits des activités ordinaires tirés de contrats conclus avec des clients, comme il est expliqué à la note 2 des états financiers consolidés annuels de Lifeco pour la période close le 31 décembre 2018.

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